金玉满堂:从一带一路和多层次资本市场到中国创造

一、国家一带一路战略和金玉满堂的产融结合

丝绸之路是起始于古代中国,连接亚洲、非洲和欧洲的古代陆上商业贸易路线,最初的作用是运输古代中国出产的丝绸、瓷器等商品,后来成为东方与西方之间在经济、政治、文化等诸多方面进行交流的主要道路。

“一带一路”(英文:The Belt and Road,缩写B&R)是“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”的简称。它将充分依靠中国与有关国家既有的双多边机制,借助既有的、行之有效的区域合作平台,一带一路旨在借用古代丝绸之路的历史符号,高举和平发展的旗帜,积极发展与沿线国家的经济合作伙伴关系,共同打造政治互信、经济融合、文化包容的利益共同体、命运共同体和责任共同体。一带一路是国家级顶层战略。

丝绸之路从运输方式上,主要分为陆上丝绸之路和海上丝绸之路。丝绸之路经济带圈定:新疆、重庆、陕西、甘肃、宁夏、青海、内蒙古、黑龙江、吉林、辽宁、广西、云南、西藏13省(直辖市)21世纪海上丝绸之路圈定:上海、福建、广东、浙江、海南5省(直辖市)。共计18个省、自治区、直辖市。

“一带一路”沿线各国资源禀赋各异,经济互补性较强,彼此合作潜力和空间很大。以政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通为主要内容,重点在以下方面加强合作。

加强双边合作,开展多层次、多渠道沟通磋商,推动双边关系全面发展。推动签署合作备忘录或合作规划,建设一批双边合作示范。建立完善双边联合工作机制,研究推进“一带一路”建设的实施方案、行动路线图。充分发挥现有联委会、混委会、协委会、指导委员会、管理委员会等双边机制作用,协调推动合作项目实施。

强化多边合作机制作用,发挥上海合作组织(SCO)、中国-东盟“10+1”、亚太经合组织(APEC)、亚欧会议(ASEM)、亚洲合作对话(ACD)、亚信会议(CICA)、中阿合作论坛、中国-海合会战略对话、大湄公河次区域(GMS)经济合作、中亚区域经济合作(CAREC)等现有多边合作机制作用,相关国家加强沟通,让更多国家和地区参与“一带一路”建设。[1]

继续发挥沿线各国区域、次区域相关国际论坛、展会以及博鳌亚洲论坛、中国-东盟博览会、中国-亚欧博览会、欧亚经济论坛、中国国际投资贸易洽谈会,以及中国-南亚博览会、中国-阿拉伯博览会、中国西部国际博览会、中国-俄罗斯博览会、前海合作论坛等平台的建设性作用。支持沿线国家地方、民间挖掘“一带一路”历史文化遗产,联合举办专项投资、贸易、文化交流活动,办好丝绸之路(敦煌)国际文化博览会、丝绸之路国际电影节和图书展。倡议建立“一带一路”国际高峰论坛。

为此,金玉满堂紧跟国家的一带一路发展战略,加强与一带一路沿线国家企业的合作。

中国主要领导提出一带一路的倡议,得到世界各国的支持,纷纷参与到一带一路上来。缅甸作为中国的友好邻国,积极响应,参加一带一路各方面活动,缅甸总统赛茂康准夫人灵光花仙子高度重视,积极深入中国各地开展文化交流、项目合作,为一带一路在缅甸落地生根。依托一带一路,以经济文化交流、项目合作为契机,不断推进中缅关系持续健康发展。

中缅两国山水相连,文化交流源远流长。中缅建交60多年来,两国文化交流稳定发展,部长级文化代表团互访不断。1996年1月两国在北京签署了《中华人民共和国文化部和缅甸联邦文化部文化合作议定书》。两国在文学、艺术、电影、新闻、教育、宗教、考古、图书等领域内进行了广泛的合作与交流。中国国宝级文物佛牙舍利曾于1955年、1994年和1996年三次应邀来缅巡礼,受到缅政府和社会各界的热烈欢迎。2011年缅甸总统吴登盛访华时提出再次迎请佛牙舍利来缅贡奉的请求,2011年11月6日至 12月24日中国佛牙舍利第四次巡礼,赴缅甸内比都、仰光、曼德勒等地接受贡奉。

2017年8月3日,缅甸总统赛茂康准夫人灵光花仙子,原国务院办公厅某部门领导白雁,中国东方文化研究会人文精神研究院副院长于俊荷一行深入金玉满堂集团考察,双方达成相关合作共识。

缅甸总统赛茂康准夫人灵光花仙子到该公司考察,进一步交流,做到要互通、互利,加快推进一带一路倡议的战略对接,不断推动中缅大项目合作取得实质性进展。缅甸方与中国金玉满堂集团的合作,极大地丰富了金玉满堂的矿产资源多样性,将让金玉满堂更有机会,也更有实力,来打造亚洲,乃至全球首屈一指的金银、珠宝、玉石全产业链的专业互联网金融平台。

金玉满堂响应国家的一带一路发展战略,在一带一路沿线产融结合战略再落一子。

蒙古国的主要资源是矿产资源和生物资源。蒙古国已发现和确定拥有80多种矿产,建有800多个矿区和8000多个采矿点,主要蕴含铁、铜、钼、煤、锌、金、铅、钨、石油、油页岩等资源。其中,铜矿储量20多亿吨,黄金储量达3400吨,煤矿储量达3000亿吨,石油储量达80亿桶,铁矿储量为20亿吨,萤石矿床储量2800万吨,磷矿储量2亿吨,钼矿储量24万吨,锌矿储量6万吨,银矿储量7000吨等。

金玉满堂珠宝首席战略官潘高峰与蒙古国和平国际投资管理顾问集团董事长,国际著名作曲家恩克巴雅尔签订合约。蒙古国大型金矿和最大绿松石玉石矿以及蒙古国第二大南红玛瑙矿石转让给天津金玉满堂珠宝有限公司。

至此,金玉满堂产融结合布局版图将扩展到一带一路沿线的国家,逐步走向国际化。

二、金玉满堂借力多层次资本市场

在资本市场上,不同的投资者与融资者都有不同的规模大小与主体特征,存在着对资本市场金融服务的不同需求。投资者与融资者对投融资金融服务的多样化需求决定了资本市场应该是一个多层次的市场体系。

我国资本市场从20世纪90年代发展至今,资本市场已由场内市场和场外市场两部分构成。其中场内市场的主板(含中小板)、创业板(俗称二板)和场外*(场内)市场的全国中小企业股份转让系统(俗称新三板)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系(见图示)。

国内资本市场:

1、主板市场:主板市场也称为一板市场,指传统意义上的证券市场(通常指股票市场),是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高,上市企业多为大型成熟企业,具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。

2004年5月,经国务院批准,中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块。从资本市场架构上也从属于一板市场。

中国大陆主板市场的公司在上交所和深交所两个市场上市。主板市场是资本市场中最重要的组成部分,很大程度上能够反映经济发展状况,有“国民经济晴雨表”之称。

2、二板市场:又称为创业板市场(GEM(GrowthEnterprises Market )board),是地位次于主板市场的二级证券市场,以NASDAQ市场为代表,在中国特指深圳创业板。在上市门槛、监管制度、信息披露、交易者条件、投资风险等方面和主板市场有较大区别。其目的主要是扶持中小企业,尤其是高成长性企业,为风险投资和创投企业建立正常的退出机制,为自主创新国家战略提供融资平台,为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦。2012年4月20日,深交所正式发布《深圳证券交易所创业板股票上市规则》,并将于5月1日起正式实施,将创业板退市制度方案内容,落实到上市规则之中。

3、三板市场:NEEQ(National Equities Exchange and Quotations),全国中小企业股份转让系统,是经国务院批准设立的全国性证券交易场所,全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。2012年9月20日,公司在国家工商总局注册成立,注册资本30亿元。上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、上海期货交易所、中国金融期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所为公司股东单位。

由于新三板市场的定位是“以机构投资者和高净值人士为参与主体,为中小微企业提供融资、交易、并购、发债等功能的股票交易场所”,因此,其市场生态、研究方法、博弈策略、生存逻辑等等,都和以中小散户为参与主体的沪深股票市场有着显著的区别。

4、四板市场:区域性股权交易市场(下称“区域股权市场”)是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场,一般以省级为单位,由省级人民政府监管。是我国多层次资本市场的重要组成部分,亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资,鼓励科技创新和激活民间资本,加强对实体经济薄弱环节的支持,具有积极作用。

目前全国建成并初具规模的区域股权市场有:青海股权交易中心、天津股权交易所、齐鲁股权托管交易中心、上海股权托管交易中心、武汉股权托管交易中心、重庆股份转让系统、前海股权交易中心、广州股权交易中心、浙江股权交易中心、江苏股权交易中心、大连股权托管交易中心、海峡股权托管交易中心等十几家股权交易市场。

国外资本市场的特点:

1、美国资本市场体系的结构特点:

美国资本市场体系规模最大,体系最复杂也最合理,主要包括三个层次:

①主板市场。美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场,该市场对上市公司的要求比较高,主要表现为交易国家级的上市公司的股票、债券,在该交易所上市的企业一般是知名度高的大企业,公司的成熟性好,有良好的业绩记录和完善的公司治理机制,公司有较长的历史存续性和较好的回报。从投资者的角度看,该市场的投资人一般都是风险规避或风险中立者;

②以纳斯达克(NASDAQ)为核心的二板市场。纳斯达克市场对上市公司的要求与纽约证券交易所截然不同,它主要注重公司的成长性和长期盈利性,在纳斯达克上市的公司普遍具有高科技含量、高风险、高回报、规模小的特征。纳斯达克虽然历史较短,但发展速度很快,按交易额排列,它已成为仅次于纽约证交所的全球第二大交易市场,而上市数量、成交量、市场表现、流动性比率等方面已经超过了纽约证交所;

③遍布各地区的全国性和区域性市场及场外交易市场。美国证券交易所也是全国性的交易所,但该交易所上市的企业较纽约证交所略逊一筹,该交易所挂牌交易的企业发展到一定程度可以转到纽约交易所上市。遍布全国各地的区域性证券交易所有11家,主要分布于全国各大工商业和金融中心城市,他们成为区域性企业的上市交易场所,可谓是美国的三板市场(OTC市场)。

2、日本和英国资本市场体系的结构特点

日本的交易所也是分为三个层次:全国性交易中心、地区性证券交易中心和场外交易市场。①主板市场。东京证券交易所是日本证券市场的主板市场,具有全国中心市场的性质,在此上市的都是著名的大公司;②二板市场。大阪、名古屋等其他7家交易所构成地区性证券交易中心,主要交易那些尚不具备条件到东京交易所上市交易的证券,这7家地区性市场构成日本的二板市场。③场外交易市场。包括店头证券市场和店头股票市场,在此交易的公司规模不大但很有发展前途,其中店头市场的债券交易市场占了日本证券交易的绝大部分。

英国资本市场体系的结构特点:①主板市场。伦敦证券交易所是英国全国性的集中市场,它有着200多年的历史,是吸收欧洲资金的主要渠道;②全国性的二板市场AIM(Alternative Investment Market)。与美国不同,英国的二板市场AIM是由伦敦交易所主办,是伦敦证交所的一部分,属于正式的市场。其运行相对独立,是为英国及海外初创的、高成长性公司提供的一个全国性市场;③全国性的三板市场OFEX(Off-Exchange)。它是由伦敦证券交易所承担做市商职能的JP Jenkins公司创办的,属于非正式市场。主要是为中小型高成长企业进行股权融资服务的市场。

中国资本市场体系的结构特点

和国外资本市场体系对比,中国资本市场体系的显著特点是市场结构不完善。中国资本市场是伴随着经济体制改革的进程逐步发展起来的,发展思路上还存在一些深层次问题和结构性矛盾,主要有:重间接融资,轻直接融资;重银行融资,轻证券市场融投资;在资本市场上“重股市,轻债市,重国债,轻企债”。这种发展思路严重导致了整个社会资金分配运用的结构畸形和低效率,严重影响到市场风险的有效分散和金融资源的合理配置。

具体来说表现为:

①主板市场,包括上海证券交易所和深圳证券交易所。沪深证券交易所在组织体系、上市标准、交易方式和监管结构方面几乎都完全一致,主要为成熟的国有大中型企业提供上市服务。

②二板市场(创业板市场)。2009年9月17日,为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场刚刚推出,它附属于深交所之下,基本上延续了主板的规则:除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外,其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样,所以上市的“门槛”还是很高的;

③三板市场(场外交易市场)。包括“代办股份转让系统”和地方产权交易市场。总的说来,中国的场外市场主要由各个政府部门主办,市场定位不明确,分布不合理,缺乏统一规则且结构层次单一,还有待进一步发展。

金融作为现代经济的核心,具有优化资源配置、推进创业、创新活动和产业转型升级等多方面功能。新常态下,虽然金融在经济发展中的核心地位没有改变,但是金融在支持实体经济发展中存在的问题和障碍依然较多。除了传统的渠道不畅、激励不足,还面临着经济增速下降与社会融资多元化的挑战。此外,社会资本脱实转虚的问题也日益严重。不仅如此,资金过多地流向房地产市场、虚拟经济和资本市场的现象持续存在,而实体经济融资难、融资贵、资金短缺的问题始终未能得到有效解决。

为此,金玉满堂紧跟国家的一带一路发展战略,开始探索一种将金银、玉石、珠宝全产业链与金融相结合的运营模式。金玉满堂也是一家以“矿山+金银玉石设计加工+金银珠宝营销+互联网电子商务平台+金融”为战略的集团公司,它汇集了金银珠宝玉石、酒、茶、瓷器、香五大类产品,集成产品展示、销售、租赁、交易、投资及会员交流为一体,成立了一个创新型电子商务综合平台。另外,金玉满堂依托“天津金融资产交易所”,为广大投资者提供了一个专注于金融资产交易的实物电子交易盘——“天津金融资产交易所”,旨在为大家提供珠宝玉石文化艺术品资产金融化服务解决方案。

业内人士分析认为,利用金融资产的升值,金银、珠宝、玉石的共享经济,带动消费升级。通过文化与金融全面有效结合和资本市场的运作,有效解决投资金银、珠宝、玉石的流通、变现难的问题。金玉满堂此举不仅是为金银、珠宝、玉石的流通变现做出的重大创新举措,更是有效填补了我国金融产品交易市场领域的空白,给广大的消费者带来共享经济的红利。

天津滨海柜台交易市场(天津OTC)是根据国务院有关批复精神,经天津市人民政府批准设立,由天津市金融工作局直属管理的创新型交易市场。天津金融资产交易所作为我国第一家覆盖全国、面向全球的金融资产交易平台,伴随着其业务的快速发展,必将成为综合性金融资产公开交易的重要平台。金玉满堂与天津金融资产交易所提供金银、珠宝、玉石、文化艺术品资产金融化服务解决方案,为有效填补中国金融产品交易市场领域的空白做出重要贡献。西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司是一家经中国银行业监督管理委员会批准,由温州市龙湾农商银行为主发起,西安、温州两地优秀民营企业参股的股份制村镇银行,金玉满堂预计控股大于等于51% 以上。多方结盟,以战略合作伙伴关系共谋发展,以金融产品支持促进金银、珠宝、玉石的消费,产业链金融闭环生态圈下的各方利益共享,风险共担,金玉满堂将全面实现了产融结合的对接和循环。

天津金融资产交易所、天津滨海柜台交易市场股份公司,西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司,以及正在筹备中的证券公司、保险公司、黄金贵金属交易所、外汇衍生品交易所、期货交易所与第三方支付牌照,多方围绕华尔街系统金玉满堂旗下的金银、珠宝、玉石全产业链,形成闭环生态圈。在实现金融产品市场交易的同时,更是意在帮助1亿华人学会网购、移动支付、共享经济、金融资产增值,共建20亿华人的产业链金融闭环生态圈。

金玉满堂在“矿山+金银玉石设计加工+金银珠宝营销+互联网电子商务平台”的基础上,与多家金融机构合作,逐步组建金玉满堂的金融板块,成立天使投资基金。专门投资于初创型的中国创造企业,下面做一下介绍。

三、金玉满堂参与从中国制造到中国创造的过程

改革开放以来,中国及时抓住经济全球化机遇,主动承接发达国家和地区的产业转移,逐步发展成为全球制造业大国和“世界工厂”,近半数主要工业产品产量和货物出口额跃居世界首位。同时也要看到,长期以来,中国产业主要集中在低附加值的非核心部件加工制造和劳动密集型装配环节,在国际分工和全球价值链上处于中低端,制造业大而不强问题十分突出。

现在中国经济发展的内外环境正在发生深刻变化。面对传统优势减弱和日益激烈的国际竞争,迫切要求我们加快实现从中国制造到中国创造的转变。

近几年来,全国人大财政经济委员会一直围绕“科技创新和技术改造”专题开展调研。从调研情况看,目前一些地方和部门对如何实现从中国制造向中国创造转变认识还比较模糊,政策上也有许多偏颇和缺陷。例如,早在“九五”期间,政府就提出要利用高新技术改造传统产业,但许多地方却把战略重点一股脑地转向战略性新兴产业、高新技术企业和先进制造业,并没有把传统产业转型升级和企业技术改造放到应有位置上。一些地方将传统产业与新兴产业简单对立起来,在土地、税收、融资等方面给予新兴产业许多优惠政策,传统行业却难以享受到。一些地方通过行政手段“腾笼换鸟”,热衷于铺新摊子,结果不仅打断原有企业供应链条,丧失传统产业优势,造成严重的就业和税收问题,而且一些新引进的所谓“高端产业”依然处在组装、加工、制造的低附加值环节,缺乏核心技术,产业竞争力和经济效益并没有得到相应提高。

实际上,加快实现从中国制造到中国创造的转变,就是在中国制造的基础上培育和发展中国创造。“中国制造”是基础,“中国创造”是目标。在传统产业与新兴产业之间,我们要更加重视推进传统产业转型升级;在技术改造与新建项目之间,我们要更加重视推动企业技术改造;在企业自主创新与国家创新之间,我们要更加重视鼓励企业自主创新。

首先,需要政府更加重视推进传统产业转型升级。无论过去、现在还是将来,传统产业都是经济发展的主体力量。在中国制造的基础上培育和发展中国创造,当然要发展新兴产业,但传统产业转型升级无疑是更重要的基础。推进传统产业转型升级,有助于战略性新兴产业、高新技术产业和先进制造业发展。目前,传统产业面临巨大的转型升级压力。在经济增速下行、传统产业产能普遍过剩的情况下,必须更加重视传统产业转型升级。要把优化传统产业结构作为主攻方向,下大力气淘汰落后产能,压缩高消耗、高污染产能,提高资源配置效率。要坚持走新型工业化道路,推动传统产业由加工制造环节向研发、设计、专利、融资、投资、品牌构建、商业模式、物流体系延伸,促进制造业向产业链的高端发展,推动加工贸易实现由低附加值向高附加值发展。

第二,更加重视培育和发展战略性新兴产业。战略性新兴产业是引导未来经济社会发展的重要力量。培育和发展战略性新兴产业,并不仅仅是培育和发展高新技术产业,更主要是结合传统产业基础和自然资源、科技优势、培育和发展能够满足和创造有效社会需求的支柱产业。要从科学技术最新进展和社会重大需求出发,选择处于产业化初期、社会效益显著的重大技术和产品进行重点突破,加快实施新一代信息技术、高端装备制造、生物医药、新能源、新材料、节能环保、新能源汽车等产业领域若干重大项目,拉动产业发展,培育市场需求,加快形成竞争优势。加快建立有利于战略性新兴产业发展的行业标准和重要产品技术标准体系,支持企业发展有利于扩大市场需求的专业服务、增值服务等新业态。适应需求升级、技术进步、产业发展的需要,推动战略性新兴产业健康发展,加快形成先导性、支柱性产业,在新一轮经济和科技制高点上建设现代产业体系。

第三,更加重视促进企业技术改造。技术改造以内涵发展为主,投资省、工期短、见效快,在推进中国工业化进程中发挥过重要作用。加快实现从中国制造到中国创造的转变,关键在于推动企业应用新技术、新材料、新工艺、新装备,提高研发设计、生产过程、经营管理水平。目前,中国制造业正处于工业化中期,要瞄准世界科技前沿和产业发展方向,聚焦技术创新、品种质量、绿色发展等关键环节,推动技术改造由设备更新向通过技术创新改进工艺流程、加强过程控制、完善检验检测手段转变,由单纯生产制造环节向研发、设计、营销、服务领域拓展。要把技术改造与科技创新紧密结合起来,以科技创新为技术改造提供支撑,把技术改造作为科技创新的途径,实现科技创新和技术改造的相互促进,切实提高企业核心竞争力和经济效益。

第四,更加重视鼓励企业自主创新。在中国制造的基础上培育和发展中国创造,关键在于推动企业增加研发投入,建立和完善以企业为主体的技术创新体系。据统计,目前发达国家企业销售额的10%以上都用于技术研发投入,80%的科研工作依靠大企业完成。与此形成鲜明对照,我国大中型工业企业的技术研发费用占销售收入的比重只有1%左右,设立研发机构的企业不到四分一,开展研发活动的企业不足三分之一,许多企业甚至根本没有研发投入,也没有开展任何研发活动。长期以来,大多数科研成果来自科研单位,但科研经费使用效率低下,科研成果运用和转化缓慢。在企业自主创新与国家创新之间,我们要更加重视鼓励企业自主创新,着力构建以企业为主体、市场为导向、产学研相结合的技术创新体系,鼓励企业不断加大研发投入,建设具有世界先进水平的工程化平台,吸引技术、人才、资源等各种生产要素,不断提高企业技术创新能力、系统集成能力和综合服务能力,不断增加企业自主品牌和核心技术,推动创新型国家建设。

金玉满堂在“矿山+金银玉石设计加工+金银珠宝营销+互联网电子商务平台”的基础上,与多家金融机构合作,例如:天津金融资产交易所、天津滨海柜台交易市场股份公司,西安雁塔恒通村镇银行股份有限公司。逐步组建金玉满堂的金融板块,成立天使投资基金。专门投资于初创型的中国创造企业,帮助初创型的中国创造企业技术改造,帮助企业自主创新,支持战略性新兴产业初创企业,推进传统产业企业转型升级。

金玉满堂投资的初创型的中国创造企业,帮助它们先登录区域性股权交易市场(下称“区域股权市场”),然后登录全国中小企业股份转让系统,再辅助它们逐步在创业板市场挂牌。对于金玉满堂的产融结合,然后将经销商、客户、初创型的中国创造企业等组合在一起,共建产业链金融闭环生态圈,让所有的人和企业都受益。

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